Qué se trabaja
Un crédito documentario sustituye la confianza directa entre comprador y vendedor por el compromiso de un banco contra presentación de documentos. El curso recorre ese circuito con las reglas UCP 600 de la Cámara de Comercio Internacional, 39 artículos publicados en 2007, acompañadas del eUCP en su versión 2.0, catorce artículos sobre presentación de documentos en forma electrónica.
Se trabajan los papeles de cada interviniente: ordenante, banco emisor, banco avisador, banco confirmador y beneficiario. Se distingue el crédito confirmado del no confirmado y se analiza qué añade la confirmación en términos de riesgo de país y riesgo de banco. Se recorren las formas de utilización: pago a la vista, pago diferido, aceptación y negociación.
El núcleo práctico es la presentación. Se desmonta el juego documentario habitual, con factura comercial, documento de transporte, póliza o certificado de seguro, certificado de origen y lista de empaque, y se revisa cada pieza contra el texto del crédito. A partir de ahí se trabaja el tratamiento de discrepancias: cómo se detectan, cómo se comunican, qué margen tiene el ordenante para renunciar a ellas y qué ocurre con los documentos rechazados.
Se cierra con la relación entre el crédito y el contrato de compraventa. El término de entrega condiciona los documentos exigibles, y la opción que FCA 2020 ofrece para obtener un conocimiento de embarque con anotación a bordo existe para encajar con un crédito que pide ese documento.
A quién va dirigido
Departamentos de exportación y de administración, tesorería, personal de banca de empresas y transitarios que preparan juegos documentarios. También a abogados que revisan la cláusula de pago de un contrato internacional.
Por qué importa
El rechazo de una presentación se decide sobre los documentos. Una fecha de embarque fuera de plazo, un peso que no cuadra entre factura y lista de empaque o una descripción que se aparta del texto del crédito bloquean el cobro aunque la mercancía haya salido en condiciones.
La consecuencia es de caja. El exportador ya ha embarcado y el cobro queda pendiente de que el ordenante acepte la discrepancia. Revisar el crédito en cuanto se recibe y preparar los documentos antes del embarque sitúa ese trabajo en el momento en que todavía se puede pedir una modificación.
Programa
- Circuito del crédito documentario y papel de cada banco
- Crédito confirmado y no confirmado: riesgo de país y riesgo de banco
- Formas de utilización: vista, pago diferido, aceptación y negociación
- Revisión del juego documentario contra el texto del crédito
- Discrepancias: detección, comunicación, renuncia y documentos rechazados
- Encaje con el Incoterm pactado y con la cláusula de pago del contrato
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